:max_bytes(150000):strip_icc():focal(999x0:1001x2)/queen-latizia-state-banquet-041824-tout-1ac6177bfb284b09ba9cbb1dd4eab3c1.jpg)
Het is een moeilijke tijd voor mensen die op het punt staan met pensioen te gaan: de markten zijn constant volatiel en de inflatie knaagt aan contanten. Ondanks de onzekerheid zeggen vermogensbeheerders en analisten dat het belangrijk is om te blijven beleggen als u op het punt staat met pensioen te gaan of al met pensioen bent gegaan. Dus hoe moet men fondsen toewijzen, gezien de onstabiele markten, de kortere investeringshorizon en de behoefte van gepensioneerden aan wat geld? CNBC Pro vraagt experts om hun mening. Kijk verder dan de traditionele verdeling van aandelen en obligaties De traditionele 60/40-portefeuille – bestaande uit 60% aandelen en 40% obligaties – heeft het dit jaar niet goed gedaan, met een hoge inflatie die doorgaans slecht nieuws is voor obligaties. “Het zou verstandig zijn om verder te kijken dan een traditionele splitsing van aandelen en obligaties”, zegt Veronica Willis, beleggingsstrateeg bij Wells Fargo Investment Institute. “We raden aan diversificatiecomponenten op te nemen, zoals grondstoffen, omdat ze niet in dezelfde richting bewegen als aandelen of obligaties, wat kan helpen verliezen te beperken en de volatiliteit te verminderen.” Historisch gezien, toen aandelen terrein verloren, stegen obligaties, maar dit was dit jaar niet het geval. De recente stijging van de obligatierendementen biedt echter een kans voor gepensioneerde beleggers, zei Willis. “Voor beleggers die bijna met pensioen gaan, biedt de huidige stijging van de obligatierendementen een kans op hogere rendementen dan we in de afgelopen jaren hebben gezien, wat een hogere inkomstenstroom kan opleveren voor hetzelfde niveau van obligatiebeleggingen dan voordat de rente steeg.” Equity to Bond Ratio Voor Thomas Polowick, Head of Multi-Asset Solutions, APAC, bij T. Rowe Price, zouden aandelen op het moment van pensionering 40% tot 50% — en soms wel 55% — van de portefeuille moeten uitmaken, met de rest in Meestal in obligaties. Aan de andere kant van het spectrum zei hij dat wanneer beleggers hun pensioen uitstellen, ze zich moeten richten op ongeveer 20% tot 30% in aandelen. Polowick zei dat het aanhouden van een “redelijke” hoeveelheid aandelen helpt beschermen tegen inflatie en langlevenrisico’s. “In contanten zitten is riskanter dan in aandelen zitten als je een fatsoenlijk leven wilt na je pensionering.” Maar hij voegde eraan toe dat gepensioneerden zich moeten concentreren op het type aandelen “lage bèta, minimale volatiliteit”. Kies verstandig voor aandelen Willis van het Wells Fargo Investment Institute was het ermee eens dat in plaats van aandelen volledig op te geven, de sleutel voor degenen die op het punt staan met pensioen te gaan, een aanpassing van de strategie zou kunnen zijn. “In tijden van hoge volatiliteit kan het verstandig zijn om over te schakelen van risicovolle aandelen zoals kleine aandelen naar grote bedrijven, en over te stappen van vastrentende waarden met een hoog rendement naar vastrentende waarden van beleggingskwaliteit naarmate de tijdshorizon korter wordt”, zei ze. . Door goedkoop te kopen en zich te concentreren op dividenden, zouden gepensioneerden naar dividendaandelen moeten kijken om hen wat inkomsten te geven, zegt Nick Ferris, chief investment officer bij Vantage Point Asset Management. “Voor beleggers die met pensioen gaan of binnenkort met pensioen gaan, zou er een focus moeten zijn op bedrijven die bovengemiddelde inkomsten voor inkomen hebben, maar [also] Door te focussen op balanssterkte, cashflow en groei of het vermogen om dividenden te behouden,” voegde hij eraan toe, is het mogelijk om een gediversifieerde portefeuille van deze aandelen in de regio Azië-Pacific te creëren die een rendement van 5% kan ondersteunen, evenals tussen 5 -10% groei. Maar de prijs die u betaalt voor elk actief is het belangrijkste voor uw toekomstige rendement, zoals Ferris benadrukte: “Het loont meestal om een actief goedkoop te kopen.” Tactisch gezien kan er een tegentrend zijn in de wereldwijde Hij waarschuwde echter dat aandelen mogelijk niet volledig geprijsd zijn in het licht van een verwachte daling van de winst in de VS, en zei dat een “aanzienlijke daling” van de aandelen in het eerste kwartaal van volgend jaar.
“Reizende ninja. Onruststoker. Spekonderzoeker. Expert in extreme alcohol. Verdediger van zombies.”
More Stories
'Rate of last resort': Alberta hernoemt het standaard elektriciteitstarief
Aandelen lijken te herstellen dankzij de inkomsten van Netflix
British Columbia investeert $300 miljoen in TransLink SeaBus, bussen en SkyTrain-diensten