Jongere Canadezen verlaten hun financiële adviseurs om te investeren in “make your own”

Millennials zijn, meer dan welke andere doelgroep dan ook, bereid om hun financieel adviseur in de steek te laten en in plaats daarvan een doe-het-zelf (doe-het-zelf) investering na te streven.

Volgens een recent rapport van de wereldwijde vergelijkingssite Finder.com zegt een op de drie Canadese millennials (33,7 procent) van plan te zijn om te stoppen met hun financieel adviseur of dit serieus te overwegen. Generatie Z is een goede tweede, met 31 procent die overweegt over te stappen van hun adviseurs en te investeren in een doe-het-zelf-bedrijf.

Daarentegen zei slechts 21 procent van de generatie X-ers en 11 procent van de babyboomers dat ze bereid zouden zijn om hun adviseurs op te geven, of er op zijn minst over na te denken.

Sheldon Petrie, een 39-jarige applicatie-ingenieur die in Kitchener, Ontario woont, stopte een paar jaar geleden met werken met zijn voormalige consultant nadat hij zich realiseerde hoeveel de vergoedingen hem hadden gekost.

“Toen ik begon met beleggingsfondsen, dacht ik dat ik geen andere keus had dan de kosten te betalen. Tegen de tijd dat ik mijn huidige huis kreeg, begon ik op zoek te gaan naar persoonlijke financiering in Canada en realiseerde ik me echt dat 2 procent + kosten elk jaar alleen maar je rendement uithollen ’, zei Petrie.

Petrie heeft zichzelf geleerd over beleggen via verschillende subreddits, podcasts, YouTube-kanalen en boeken. “Ik heb geleerd dat beleggen niet zo ingewikkeld is”, zegt hij.

Petrie wilde zien of hij gelukkiger zou zijn met een benadering van botadviseurs of een zelfgestuurde benadering, dus verplaatste hij zijn maandelijkse bijdragen aan de TFSA naar Wealthsimple en zijn RRSP naar Questrade in Potato Portfolio. De laatste was een portefeuille met drie fondsen, bestaande uit low-fee ETF’s. Investeer nu volledig in Questrade met behulp van ETF’s voor assetallocatie. Sindsdien heeft hij ook de diensten ingehuurd van een planner die alleen tegen betaling werkt, die financiële beoordeling en planningsadvies biedt.

Petri is niet de enige die geld wil besparen op investeringskosten. Van alle ondervraagde generaties was de meest voorkomende reden voor het ontslag van een consultant om kosten te besparen (54 procent), gevolgd door “meer controle over mijn geld” (42 procent).

Het verhaal gaat verder

Generatie Z wilde met name meer controle hebben over hun investeringen, meer dan enige andere generatie (48 procent). Wat opvalt onder millennials is dat 25 procent het gemak van nieuwe online en mobiele investeringsopties beoordeelt.

zei Nicole McKnight, directeur public relations voor Finder.com, die onderzoeksgegevens analyseerde en het Finder.com-rapport schreef.

“Misschien had u uw financieel adviseur moeten vragen: ‘Hoe handel ik op de aandelenmarkt? “Of misschien moeten ze het voor je doen. Veel van deze barrières zijn weggenomen.”

Omdat veel millennials en generatie Z zich buitengesloten voelen van de huizenmarkt en niet dezelfde pensioenen ontvangen als hun ouders, voelen ze toenemende druk om een ​​actievere rol te spelen bij het plannen van hun financiële toekomst, zei McKnight.

“We zijn niet gebonden aan hetzelfde denken en dezelfde ideeën die onze ouders hadden”, voegde Petrie eraan toe. “Voor hen ontbrak de toegang tot ETF’s en goedkoop beleggen voor de meeste Canadezen. Geen van mijn ouders wist iets van beleggen behalve GIC’s en beleggingsfondsen.”

Petrie wijst erop dat veel millennials niet op dezelfde manier bankieren als hun ouders. In het geval van Petrie kreeg hij als twintiger genoeg van de traditionele bankkosten en stapte hij over naar President’s Choice Financial, nu bekend als Simplii Financial.

Voordat jongere Canadezen beginnen met DIY-beleggen, is het belangrijk dat ze zoveel mogelijk onderzoek doen om hun risicotolerantie en de voor- en nadelen van verschillende accounts te achterhalen, zoals handelen binnen een TFSA, RRSP of niet-geregistreerd account, zei McKnight.

Nieuwe investeerders moeten ook oppassen dat ze niet al hun geld in trends zoals Mimi’s aandelen steken.

“Als je gaat proberen om op de kar te springen, leg dan een bepaald deel van je spaargeld opzij waarvan je je comfortabel voelt om te verliezen,” zei McKnight. “Als het gaat om beleggen, draait het allemaal om diversificatie.”

Dit rapport werd voor het eerst gepubliceerd door The Canadian Press op 29 juni 2021.

Leah Gollop, The Canadian Press